אם לאחרונה עלו במחשבותיכם שאלות המטרידות את שלוותכם כמו מה תהיה קצבת הפנסיה שלכם? איפה מושקע הכסף שלכם? כמה אתם משלמים על הניהול שלו ובאיזה תיק השקעות? האם תוכלו לסייע לילדיכם בעתיד בהוצאות משמעותיות כמו רכב או דירה? האם ממתין לכם עתיד כלכלי בטוח ומאפשר?
כלי התכנון הפיננסי יאפשר לכם לקבל תשובות ולדעת בבהירות את התשובות לשאלות אלו ולייצר ודאות כלכלית שתכניס לחייכם שקט נפשי. חשיבותו של התכנון הפיננסי היא קריטית עבור כל משפחה המעוניינת למטב את איכות חייה לאורך זמן וליהנות משקט וביטחון כלכליים. פגישות אחת לתקופה עם יועץ פיננסי מקצועי יבטיחו התנהלות כלכלית נכונה וחכמה. ייעוץ פיננסי יבחן את כלל ההוצאות וההכנסות – השוטפות והחד פעמיות – כדי להרכיב את הפרופיל הספציפי שלכם ולתפור ממנו חליפה כלכלית אישית.
תכנון פיננסי מורכב ממספר שלבים מרכזיים:
ראשית, המתכנן הפיננסי יפגוש אתכם ויכיר אתכם באופן אישי. בפגישה זו יוגדרו היעדים הכלכליים שלכם ויתבהרו הצרכים שלכם בהתאם לנתונים הקיימים. כך ניתן יהיה לבנות מפה פיננסית המורכבת מכלל הדוקומנטציה הכלכלית של החסכונות הפנסיוניים שלכם מכלל הגורמים הרלוונטיים.
תמונת המצב שנוצרה תוצג בפניכם וכך ישוקף לכם מצג עתידי של התא המשפחתי בהתאם לביטוחים הקיימים והנכסים הפנסיוניים. המפה הפיננסית הזו תאפשר לבצע התאמה בין השאיפות הכלכליות שלכם לבין המשאבים הקיימים בפועל, ולקבל החלטות נכונות מול השיקולים המדויקים לכם. מהפה ניתן לגזור את ההמלצות העיקריות ולהתחיל לבצע אותן בשטח.
בסופו של תהליך הייעוץ הפיננסי תוכלו לדעת בוודאות שההשקעות והחסכונות שלכם מנוהלים בהתאם לצרכים והמטרות הכלכליות שלכם. תדעו גם היכן ניתן לחסוך ואיך לבצע זאת. כל משפחה יכולה להרוויח מלקיחת אחריות על עתידה ופנייה לתכנון פיננסי מקצועי ואישי.